Il y a plusieurs facteurs à prendre en compte lors du choix d’un conseiller en placement. La recherche peut être compliquée, mais il est important de trouver un conseiller qui répondra à vos besoins et vous aidera à atteindre vos objectifs financiers. Voici quelques conseils pour vous aider à trouver le bon conseiller.
Élaborez votre plan
Avant de trouver un conseiller en placement, il est important de déterminer vos objectifs financiers. Vous devriez prendre le temps de réfléchir à ce que vous souhaitez accomplir et à la façon dont vous allez y parvenir. Une fois que vous avez clairement établi ce que vous souhaitez, vous pouvez commencer à chercher un conseiller en placement qui puisse vous aider.
Recherchez des références
Une fois que vous avez clarifié ce que vous recherchez, il est temps de commencer votre recherche. Demandez des recommandations à des amis ou à des membres de votre famille qui utilisent déjà les services d’un conseiller en placement. Vous pouvez également consulter des forums en ligne pour obtenir des avis sur différents conseillers et courtiers. Assurez-vous de lire les avis des clients actuels et anciens afin de mieux comprendre leur expérience.
Vérifiez leurs qualifications
Une fois que vous avez trouvé quelques fournisseurs potentiels, il est important de les examiner plus en détail. Vérifiez si leur licence est valide et s’il ont reçu toutes les qualifications nécessaires pour exercer leur profession. Il est également utile de savoir s’ils sont membres d’une association professionnelle ou d’une bourse et s’ils respectent les normes éthiques en vigueur.
Comparez leurs honoraires
Lorsque vous comparez différents courtiers, assurez-vous de comprendre comment ils facturent leurs services. Certains peuvent facturer un forfait forfaitaire, tandis que d’autres peuvent facturer un pourcentage sur les actifs gérés. Certains courtiers peuvent offrir une gamme complète de services personnels et d’autres ne se concentrent que sur certains domaines spécifiques du placement.
Demandez des réunions
Une fois que vous avez identifié quelques courtiers potentiels, demandez des réunions afin d’en savoir plus sur eux et sur la façon dont ils travaillent. Cela donnera aux courtiers une chance de mieux comprendre votre situation financière et cela donnera aux investisseurs potentiels une chance de voir si le courtier correspond à leurs besoins.
Envisagez l’avenir
Lorsque vous choisissez un conseiller, assurez-vous qu’il puisse répondre aux questions futures et donner une orientation future. Demandez au courtier comment il prévoit l’avenir et quelles stratégies futures il envisage pour votre portefeuille.
